Возврат долгов физических лиц (ИП)

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Возврат долгов физических лиц (ИП)». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

В 2023 многие не могут платить — кого-то уволили, зарплату урезали, да и цены выросли. Что делать, если заемщик отказывается от выполнения обязательств по расписке, мотивируя это тяжелым финансовым положением?

Как должна выглядеть расписка?

Быстро забрать долг поможет правильно оформленная расписка.

Что входит в ее состав, и каким правилам она должна соответствовать:

• полные данные о заемщике (ФИО, адрес прописки, адрес фактического проживания, паспортные данные, номера телефонов);
• полная аналогичная информация о заимодавце;
• цель составления расписки необходимо отразить четко и ясно. Если речь идет о деньгах, то сумма долга указывается цифрами и дублируется прописью. Без этой информации бумага недействительна;
• четко обозначены даты. В документе должны быть даты, когда кредитор передал человеку деньги, и когда заемщик обязан их вернуть;
• должны быть подписи сторон, в первую очередь должника. Если не заверяете документ у нотариуса, просите ставить подпись с расшифровкой от руки.

Альтернативные способы возврата долга по долговым распискам

Если клиент считает, что вернуть долг через суд – не лучшее решение, например, из-за полного нежелания контактов с должником, наши специалисты предложат альтернативные варианты урегулирования финансовой проблемы. Одним из самых быстрых и при этом достаточно выгодных выступает переуступка задолженности на специализированную фирму.

«Вымпел-М» не занимается приобретением задолженности, но на рынке немало организаций, готовых к такой схеме сотрудничества. Главное для достижения нужного результата – грамотное оформление соответствующего договора. Наш юрист по взысканию долгов по расписке подготовит необходимый комплект документов и проконтролирует совершение сделки, вплоть до получения клиентом денег.

Отдельного упоминания заслуживает возможность взыскать долг по расписке через суд в упрощенном порядке. В этом случае разбирательство с участием сторон не производится, и итоговым решением становится выдача судебного приказа. Если он не будет оспорен должником в течение 10 дней, начиная с даты вынесения, исполнительный документ вступает в силу.

Дальнейшие действия не отличаются от тех, что предпринимаются для обычного судебного решения. Документ направляется в ФССП, а наш специалист взаимодействует с судебными приставами и контролируется процедуру возврата долга по долговой расписке.

Поможем взыскать долг с физического лица по расписке

Наши юристы ознакомят вас с правами взыскивать задолженность, уточнят величину госпошлины, которую требуется оплатить.

Услуга	Стоимость
Взыскание долга по расписке	от 5 до 30% от возвращенной суммы

1 увеличиваем сумму долга, учитывая взыскание неустойки за просрочку уплаты займа; 2 взаимодействуем с правоохранительными и государственными органами для сбора информации и доказательств; 3 выясняем, есть ли у заемщика ценное имущество, банковские счета, официальное место работы; 4 отстаиваем интересы клиента в суде до самого конца; 5 контролируем исполнительное производство, содействуем ему.

Мы работаем строго по закону, не используем «черные» методы воздействия на должников.

1 2 3 4 5 Возникли проблемы? Оставьте заявку Получите
консультацию Выстроим
стратегию защиты Решим
любую проблему

• У Вас проблема?
• Оставьте заявку
• Получите консультацию
• Разработаем стратегию защиты
• Решим Вашу проблему

Стоимость услуг по возврату долгов с физических лиц на начальном этапе

Консультирование предварительное, по телефону или в офисе	Бесплатно
Предоставление устных или дистанционных консультаций по делу	От 1 600 рублей
Предоставление письменных консультаций со ссылками на правовые нормы	От 2 700 рублей
Оценка материалов дела, определение перспектив по взысканию	От 3 100 рублей
Представление интересов на досудебном этапе, проведение комплексной работы с должником, направленной на взыскание	От 25 500 рублей
Составление досудебной претензии	От 2 200 рублей
Составление и сопровождение мировых соглашений	От 5 600 рублей

Практика юристов по взысканию долгов по расписке

06.06.2019 – В суде завершилось дело о взыскании долга с гражданина в пользу нашего клиента, выступившего истцом. Юристы предоставили доверителю полное правовое сопровождение. Суд обязал должника вернуть занятую сумму.

13.05.2019 – В мировом порядке завершено дело по возврату долга нашему доверителю. Адвокаты направили в адрес должника претензию с предложением разрешить вопрос до суда. Ответчик в назначенный срок погасил задолженность.

17.04.2019 – Юристы по взысканию долгов по расписке отстояли в суде интересы своего доверителя. Суд принял во внимание предоставленные доказательства и вынес решение в пользу истца.

15.03.2019 – Суд вынес решение в пользу нашего заказчика, который требовал вернуть долг, взятый другом под расписку. Попытки мирного урегулирования не дали результатов, адвокаты отстояли права клиента в суде.

Юридическая помощь при возврате долга с физического лица по расписке

Как показывает практика, помочь вернуть долг могут только юристы и адвокаты, имеющие высокую квалификацию и большой опыт работы в данном направлении. Жители Москвы и области могут обратиться за консультацией в Адвокатское бюро «Дубинин, Финкель и партнеры», оставив онлайн-заявку или посетив офис компании лично.

В дальнейшем после рассмотрения материалов юристы окажут все виды помощи: составят иск для возврата долга с физического лица по расписке или заявление на оформление судебного приказа, помогут взыскать компенсацию или неустойку, будут представлять интересы клиента в суде и предпримут всевозможные меры, чтобы отданные взаймы деньги были возвращены законными способами как можно быстрее. Скорость и качество работы – главный девиз Адвокатского бюро «Дубинин, Финкель и партнеры», и к каждому клиенту будет найден индивидуальный подход.

Иванов С. попросил денег в долг у своего сослуживца Петрова В. При передаче денег Петров не взял расписку, и так получилось, что отдавал он деньги без свидетелей.

Но сделка оказалась заснятой на служебную видеокамеру, так как дело происходило в стенах учреждения, где Иванов и Петров работают в одном отделе. Для доказательства факта передачи средств эта видеозапись представляет огромную ценность.

Различия возврата долга по расписке и без нее:

№	При наличии расписки	Без расписки
1	Большая вероятность успеха	Шансы на успех значительно снижаются
2	В качестве доказательства достаточно только расписки	Придется искать другие доказательства: свидетелей сделки, признание должника, зафиксированное на бумаге, аудио- или видеозаписи
3	Можно надеяться на ускоренный процесс	Срок возврата долга увеличивается

Возврат долга с физического лица по расписке: каким должен быть документ, чтобы проблем не возникло

Если вы решили занять денежные средства и в качестве обеспечения долгового обязательства решили выбрать именно расписку, а не договор займа между физическими лицами, вам стоит уделить особое внимание составлению этого документа. Причина кроется в том, что согласно ГК РФ расписка не имеет юридической силы, хоть может использоваться в качестве доказательства долга в суде при возврате. Именно поэтому ни один квалифицированный нотариус не заверит этот документ, его нельзя зарегистрировать в государственном реестре – из-за его специфики.

При составлении текста необходимо учитывать даже самые незначительные детали – это поможет вам впоследствии, если вторая сторона откажется возвращать денежные средства. Обязательно указание следующей информации:

• Паспортные данные обеих сторон, контактные данные физических лиц, место проживания;
• Сумму денежных средств, которая передается от одного гражданина к другому. Если деньги передаются в валюте, рекомендуется также указать курс на время составление документа;
• Условия, на которых передаются деньги. Тут указывается информация о сроках, процентах, возможных штрафах, периодичности выплат. Сведения должны быть прописаны максимально детально;
• Ответственность – что будет, если денежные средства не будут возвращены, имеет ли первая сторона право обратиться в суд.

Процедура по взысканию задолженности обычно проходит по конкретной схеме. Наши специалисты предварительно проводят анализ и составляют план действий. Они ориентируются на особенности конкретной ситуации. Можно рассмотреть примерный план действий, который мы реализуем для взыскания долгов с физических лиц.

Схема:

1. Подготовка доказательной базы. Важно подтвердить, что у определенного гражданина на самом деле есть долг перед кредитором. Для этого нужно использовать расписку. Если документов нет, понадобятся свидетельские показания, квитанция о переводе средств заемщику, переписки, а также записи разговоров.
2. Анализ платежеспособности должника, его имущественного положения и
3. Расчёт суммы для возврата. Если был просрочен возврат средств, то к основной сумме долга будут добавлены штрафы. Их необходимо указывать в расписке или договоре. Человеку придется выплатить проценты за просрочку, штрафные санкции. Также он должен компенсировать убытки, которые понес кредитор из-за неуплаты ему задолженности.
4. Урегулирование проблемы мирным путём. Наша компания связываются с должниками и предлагают мирно решить вопрос. Они предупреждают об обращении в судебную инстанцию и рассказывают о негативных последствиях.
5. Направление досудебной претензии. Этот документ способен мотивировать должника погасить задолженность. В претензии будут указаны нормы законодательства, сумма задолженности с учетом процентов и штрафов.
6. Обращение в суд. Мы составляем и подаем иск. Одновременно с подачей иска обращаемся с заявлением о наложении арестов на имущество и счета должника. Участвуем в судебных разбирательствах.
7. Стадия исполнения решения суда. Направление исполнительного листа в банки и ФССП. Контроль действий банков и ФССП по исполнению решения суда. Также целесообразно обратиться к работодателю должника. Средства будут списываться в пользу кредитора, но не более 50% от дохода. Кроме того, юристы добиваются запрета на выезд должника за пределы РФ.
8. Если исполнительное производство не принесло ожидаемого результата, возможно инициирование процедуры банкротства должника, оспаривание сделок должника по выводу имущества и возврат имущества должника в конкурсную массу.
9. Продажа долга. Это крайняя мера, которая применяется, если не удается взыскать необходимую сумму иными способами. Юрист составят договор цессии, и право требования перейдёт к коллекторскому агентству.

Наши юристы доводят дело до конца, потому как ценят клиентов и дорожат своей репутацией. В большинстве случаев деньги были успешно взысканы. Взыскание с физических лиц через юристов кратно увеличивает шансы на положительный результат и позволяет избежать фатальных процессуальных ошибок.

Цена на долги физических и юридических лиц

Многие ошибочно считают, что продажа долга равна его себестоимости. Это большое заблуждение. После совершения сделки продавец получает 5-15% от общей стоимости. Причина тому очевидна — предотвратить риски со стороны покупателя, ведь беспроблемные задолженности продавать никто не станет.

Коллекторная служба рассчитывает на получение комиссии, в два раза больше стоимости затрат (как минимум).

Процентная ставка кредитных организаций не учитывается при продаже просроченных займов. Штрафы и пеня учитываются только в процессе формирования цены нового договора. Это возможно только в том случае, если судебное постановление гласит о взыскании просроченной задолженности или дополнительного процента.

На начальном этапе должнику предлагается погасить 50%. Если он сопротивляется новым условиям кредитования, торг вполне возможен. Также взыскатели принимают серьезные меры для мотивации должника выплатить остаток как можно скорее: настойчиво звонят, присылают письма, приглашают на переговоры и т.д.

Разумеется, это всё происходит в дневное время, но даже в таком случае регулярный контроль может вывести из себя самого терпеливого клиента.

Можно ли обойтись без коллекторов

Продажа долга коллекторам – всего лишь один из вариантов расправы с долгами заемщиков. Существует еще один эффективный способ заставить должника «шевелиться» — предупредить его о том, что его имущество может быть конфисковано на законном основании.

Как правило, люди быстрее находят деньги, когда речь идет о риске потерять имущество, нажитое потом и кровью. Если кредиты давным-давно просрочены, а клиент не торопится возвращать деньги, при наличии расписки эта проблема быстро решается в суде – и не в пользу заемщика.

Дело может быть рассмотрено заочно – в таких ситуациях судебное заседание и присутствие заемщика необязательно. Истец перекладывает свои полномочия на судебный пристав, после чего осуществляется законная конфискация квартиры, машины и других дорогостоящих объектов. Суд может длиться дольше, чем перепродажа долгов, зато вероятность погашения в таком случае выше.

Как продать долг физического лица коллекторам?

Продажа долга – вопрос весьма серьезный. Но, в определенных ситуациях, у людей просто нет другого выхода. То есть, деньги должник не может вернуть и никакие законные способы воздействия на него повлиять не могут. В тоже время, денежные средства очень хочется получить назад.

В данном случае, вы можете использовать преимущества продажи долга. Возникает вопрос, как продать долг физического лица коллекторам ?

Похожие записи:

• Какие льготы положены многодетным семьям в Нижегородской области в 2021 году
• Транспортный налог для Москвы и Московской области
• Должностная инструкция эколога