Наследственный договор – альтернатива завещанию
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Наследственный договор – альтернатива завещанию». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Наследственный договор отличается двойственной природой. Так, он сочетает в себе признаки завещательного распоряжения и договорного обязательства. Кроме того, он имеет специфические черты, связанные с порядком его заключения, расторжения и оспаривания.
Суть договорной формы наследования
Суть договора: наследодатель и потенциальные наследники (один или несколько) могут при жизни сторон заключить соглашение о порядке перехода имущества наследодателя после его смерти к указанным лицам, в том числе не являющимся участниками соглашения. Оно может быть безвозмездным или предусматривать выполнение наследниками определенных условий имущественного или неимущественного характера.
Наследственный договор — это двусторонняя или многосторонняя сделка. Со стороны наследодателя могут выступать супруги в отношении совместно нажитого и личного имущества каждого. Также и с другой стороны в нем могут участвовать несколько наследников. Кроме того, может быть заключено несколько соглашений в отношении разных объектов собственности. Например, один договор наследования квартиры, другой — в отношении предприятия.
Конструкция наследственного договора удобна супругам, которые в нем могут предусмотреть переход прав на имущество к пережившему супругу или третьим лицам в отношении их личного и общего супружеского имущества на случай смерти каждого из них или смерти обоих супругов, наступившей одновременно. В наследственном договоре супруги могут предусмотреть отказ от выделения доли в общем супружеском имуществе (ст. 1150 ГК РФ). Если это не нарушает прав третьих лиц, в наследственном договоре может быть определено конкретное имущество, которое входит в наследственную массу каждого из них.
К примеру, при закреплении в составе наследственной массы одного из супругов значительно большего и дорогостоящего имущества, в случае открытия наследства кредиторы второго супруга не лишены возможности оспаривать наследственный договор, поскольку отступление от принципа равенства долей супругов в общем имуществе нарушает их право на полное удовлетворение своих имущественных требований. Это дает им право обратиться с таким иском в суд на основании ст. 12 и 166 ГК РФ.
Наследодатель может заключить сразу несколько наследственных договоров с разными наследниками, в том числе в отношении одного и того же наследственного имущества. Если каждое последующее завещание в отношении того же наследственного имущества отменяет предыдущее завещание, то в случае с наследственным договором ситуация иная. При конкуренции требований наследников приоритетом обладает тот из них, с которым наследственный договор был заключен раньше всех. В таком случае такому наследнику, обладающему приоритетом, нет необходимости оспаривать наследственные договоры, заключенные после заключения договора с ним, предметом которого выступает то же самое имущество.
Остальные наследники, основывающие свои притязания на заключенных с ними наследственных договорах, не лишены возможности оспаривать наследственный договор наследника, который по отношению к ним пользуется приоритетом, если для этого имеются соответствующие основания. Например, нахождение наследодателя в момент заключения такого договора в состоянии, не позволяющем ему отдавать себе отчет в собственных действиях, подтвержденном посмертной судебной экспертизой.
Таким образом, наследственный договор является дополнительным инструментом в сфере наследственного права, который расширяет существующие возможности наследодателя по оформлению своей воли на распоряжение определенным имуществом, при этом с правом оговорить определенные условия, на которых он это делает, а также использовать иные возможности, выгодно отличающие его от обычного завещания.
Что будет с имуществом после смерти?
Если умрет наследодатель. Тогда наследник получит его имущество — то, что причитается по договору. До смерти собственника забрать у него квартиру или деньги на основании наследственного договора невозможно. А вот обязанности положено исполнять сразу после того, как договор заверил нотариус. Если в договоре написано, что наследник должен платить по 5 тысяч рублей в месяц с даты договора, то расходы у него появятся уже сейчас, хотя имущество он получит только после смерти владельца.
Если умрет наследник. А вот тут интересно. Требовать исполнения договора может только пережившее лицо. Если наследник умер раньше наследодателя и не успел получить наследство, то его право на квартиру или дачу к его собственным наследникам по умолчанию не переходит. Если племянник пять лет помогал дяде деньгами в расчете на его квартиру, но умер раньше, дети этого племянника не становятся наследниками. Они не могут прийти к дяде и сказать: «Наш отец содержал вас пять лет и потратил миллион рублей, теперь мы надеемся получить вашу квартиру».
Чтобы все было по-честному, включайте в наследственный договор условие, что в случае смерти наследника его собственные наследники будут иметь какие-то права — хотя бы на возврат потраченных денег.
Но такой вариант можно использовать и для выгоды. Например, у женщины есть дача, за которой она ухаживает вместе с давней подругой. Женщина хочет после смерти оставить огород и домик подруге, но не ее непутевому сыну. Если оставить завещание, а подруга умрет, ее сын сможет претендовать на наследство. А по наследственному договору — нет.
Что делать? 27.11.17
DAT-СПб Группа компаний
НАСЛЕДОВАНИЕ ПО ЗАКОНУ И ПО ЗАВЕЩАНИЮ ОДНОВРЕМЕННО 20.07.2018 12:00
Наследование по закону и по завещанию представляют собой 2 варианта перехода имущества умершего физлица к его наследникам. О различиях данных вариантов, а также о том, возможно ли стать наследником по двум указанным основаниям одновременно, читайте в нашей статье.
В РФ происходит наследование по завещанию и по закону. Такое положение закреплено в ст. 1111 Гражданского кодекса РФ (далее — Кодекс). В наследство по закону и по завещанию входит принадлежащее умершему на день смерти:
Движимое имущество.
Недвижимое имущество.
По требованию наследника в наследственную массу может быть включено жилое помещение, которое наследодатель хотел приватизировать, а именно: подал заявление и все необходимые документы и не отозвал такое заявление, но умер до подписания договора о приватизации или до осуществления госрегистрации права собственности (п. 10 Обзора судебной практики № 1, утв. президиумом ВС РФ 06.02.2017).
Имущественные права и обязанности.
Имущество умершего по закону распределяется в последовательности, установленной Кодексом. Наследники 2-й и следующей очереди наследуют только в том случае, если нет наследников предыдущих очередей (п. 1 ст. 1141 Кодекса):
1-ю очередь представляют родители, дети и супруг умершего. Подробности — в нашей статье «Кто является наследником 1 очереди по закону?». Кроме того, внуки умершего и их потомки являются наследниками по праву представления.
2-ю очередь составляют бабушки, дедушки, братья и сестры умершего, а также племянники по праву представления и т. д.
Специфическую группу образуют нетрудоспособные иждивенцы наследодателя (ст. 1148 Кодекса), которые наследуют в равных долях с наследниками призванной к наследству очереди.
О наследовании по завещанию и нескольким основаниям одновременно расскажем далее.
Право наследования по завещанию и права других лиц
Получение наследства на основании завещания возможно, когда умерший оставил распоряжения относительно принадлежащего ему имущества на случай своей кончины.
Такие распоряжения закрепляются в завещании, которое должно быть удостоверено нотариусом или другим лицом, указанным в ст. 1127 Кодекса (главврачом больницы, командиром морского судна, где находится наследодатель, и т. п.).
Распорядиться можно как уже имеющимися вещами, так и теми, что будут приобретены в будущем (ст. 1120 Кодекса).
Из завещания вытекает право наследования по завещанию и права других лиц на наследство. Независимо от его условий не менее ½ доли, которая приходилась бы каждому, наследуют нетрудоспособные по состоянию здоровья или в силу возраста (п. 1 ст. 1149 Кодекса):
- дети умершего;
- его родители;
- супруг умершего;
- иждивенцы умершего, жившие за его счет не менее года до его кончины.
Данная доля именуется обязательной и формируется из той части имущества умершего, которая не была завещана (в том числе тогда, когда выделение доли приводит к уменьшению прав прочих наследников по закону незавещанной части имущества умершего). В том случае, если незавещанное имущество отсутствует или его не хватает на формирование обязательной доли, то последняя формируется из того имущества, что было завещано.
Принятие наследства по двум основаниям одновременно
В том случае, если лицо является наследником по нескольким основаниям, оно имеет право принять наследство (п. 2 ст. 1152 Кодекса):
- по одному из оснований;
- нескольким основаниям;
- всем основаниям.
Например, дочь, являющаяся единственной наследницей матери как по закону, так и по завещанию, может принять завещанное ей имущество и отказаться от того, что переходит к ней силу закона.
Принятие имущества по одному из оснований не может автоматически расцениваться как отказ от имущества, переходящего по другим основаниям.
Первое: договор устойчивее, чем завещание
Главный минус завещания, по сравнению с наследственный договором, заключается в том, что для его отмены гораздо проще найти основания. И любой, кто будет не согласен с завещанием, имеет право оспорить его через суд. Как правило, к заявлению предъявляют претензии по 2 основным поводам:
- При подписании завещания завещатель совершенно не понимал действий, которые он совершал
Доказать подобное крайне трудно, особенно если завещание было составлено единолично. И если кроме нотариуса и иных свидетелей никто не сможет это подтвердить, то это сильно усложнит работу тех, кто защищает завещание в суде. В то время как заключение наследственного договора происходит непосредственно между наследодателем и наследниками. И в этом случае не существует никакой тайны, а все, кто входит в число участников договора, могут собственными глазами увидеть, что наследодатель при этом был полностью в здравом рассудке. Помимо этого, по закону нотариус должен в обязательном порядке записать на видео саму процедуру регистрации наследственного договора.
- Было произведено нарушение процедуры удостоверения завещания
Как правопреемство влияет на наследственные права?
Правопреемство — это передача прав и обязанностей от одного лица к другому. В контексте наследования, правопреемники наследуют имущество умершего человека в соответствии с законом или завещанием. Каждый правопреемник имеет свои права и обязанности, определенные законодательством.
Влияние правопреемства на наследственные права заключается в том, что у каждого правопреемника есть свой порядок наследования. Например, если у умершего человека остались дети и супруг, то их права на наследование определяются разными законами. Дети являются первыми наследниками, а супруг имеет право на получение части наследства только в определенных случаях.
Кроме законных наследников, есть также наследники по завещанию. В этом случае умерший человек указывает, кому должно быть передано его имущество. Но даже здесь существует правопреемство, так как завещатель может указать нескольких наследников, которые получат наследство в определенном порядке.
Таким образом, правопреемство играет важную роль в определении наследственных прав. Оно устанавливает порядок наследования и определяет, кому и в какой доле будет передано имущество умершего человека.
Недостойные наследники — лица, не имеющие права наследовать. Круг этих лиц определен в статье 1117 ГК РФ, в частности, отстраняются от наследования как по завещанию, так и по закону лица, которые своими умышленными противоправными действиями, направленными против наследодателя, кого-либо из наследников или против осуществления последней воли наследодателя, выраженной в завещании, способствовали или пытались способствовать увеличению причитающихся им или другим лицам доли наследства, если эти обстоятельства подтверждены в судебном порядке. Таким образом, для признания кого-либо недостойным наследником достаточно одной попытки указанных выше действий.
В п. 19 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29 мая 2012 г. N 9 «О судебной практике по делам о наследовании» содержатся разъяснения некоторых вопросов, касающихся признания гражданина недостойным наследником и об отстранении его от наследования.
Это двусторонняя или многосторонняя открытая сделка, то есть об ее условиях стороны договариваются заранее и только после этого заключают договор. В тексте документа прописывается, что и кому перейдет после смерти наследодателя. А наследник должен понимать, что именно ему придется делать, чтобы в будущем получить указанное имущество. Например, заботиться о пожилом человеке, его домашних животных, регулярно покупать продукты и медикаменты.
При заключении договора наследования нужно учитывать, что его условия не могут противоречить законодательству России – как сам текст документа, так и выдвигаемые к наследникам требования. Также он не может ущемлять права и интересы других людей. К примеру, нельзя заставлять сына жениться, чтобы тот смог вступить в наследство – такой договор будет признан недействительным, т. к. он ограничивает законные права гражданина. В данной ситуации имущество будет распределено согласно наследственной очередности.
В связи со многими правовыми нюансами наследственный договор должен быть составлен юристом или нотариусом. В таком случае меньше риск, что передачу наследства оспорят в суде (например, наследники по закону, которые не согласны с решением родственника).
Так как договор наследования – новое понятие в российском законодательстве, стороны сделки могут столкнуться со спорными ситуациями:
- Приступить к исполнению условий договора придется сразу же после его заключения и выполнять его до момента кончины наследодателя.
- Пожилой человек может оформить сразу несколько наследственных договоров. В таком случае после его смерти будут исполнены условия только одного – самого раннего документа.
- Если получатель не дожил до времени передачи наследства, это право не переходит по умолчанию к его наследникам. И даже в том случае, если он много лет исправно выполнял свои обязательства в надежде получить жилплощадь. Чтобы предусмотреть данный риск, нужно прописать в наследственном договоре, что будет в случае смерти получателя.
- Наследодатель вправе отменить документ в одностороннем порядке в любое время. А вот у наследника такого права нет: для отказа от своих обязательств ему придется договориться с собственником имущества или действовать через суд.
- Расторгнуть или изменить договор наследования разрешается только при жизни обеих сторон. Для этого им нужно обговорить новые условия сделки или ее аннулирования, а затем подписать соответствующее соглашение.
- Еще одна важная особенность наследственного договора – наличие этого документа не отменяет право наследодателя распоряжаться своей собственностью. Например, он может продать или подарить квартиру, потратить все имеющиеся сбережения. Тогда наследник ничего не получит, несмотря на выполнение своих обязанностей.
- Наследственный договор может быть заключен между супругами, но он теряет силу в случае развода. Если же ранее они оформили совместное завещание, последующее составление договора его отменяет.
Совместное завещание супругов
Совместное завещание супругов — завещание совершеное гражданами, состоящими между собой в браке.
В совместном завещании супругов они вправе по обоюдному усмотрению определить следующие последствия смерти каждого из них, в том числе наступившей одновременно:
- завещать общее имущество супругов, а равно имущество каждого из них любым лицам;
- любым образом определить доли наследников в соответствующей наследственной массе;
- определить имущество, входящее в наследственную массу каждого из супругов, если определение имущества, входящего в наследственную массу каждого из супругов, не нарушает прав третьих лиц;
- лишить наследства одного, нескольких или всех наследников по закону, не указывая причин такого лишения;
- включить в совместное завещание супругов иные завещательные распоряжения.
Один из супругов до смерти или после смерти другого супруга, вправе:
- совершить последующее завещание;
- отменить совместное завещание супругов.
Совместное завещание супругов утрачивает силу:
- в случае расторжения брака
- в случаили признания брака недействительным как до, так и после смерти одного из супругов.
Сходства и различия наследственного договора и завещания
Как и в завещание, в наследственный договор могут входить положения о душеприказчике, завещательные отказы или завещательные возложения. Переход права собственности на имущество наследодателя также происходит в случае смерти. Право на обязательную долю реализуется, как и при наследовании, по завещанию.
Однако в отличие от завещания, о котором в силу тайны завещания может знать лишь нотариус, о порядке перехода имущества и наследниках по наследственному договору знают все участники этого договора. Кроме того, некоторые обязанности наследников по наследственному договору могут возникнуть еще до открытия наследства, например по жизнеобеспечению наследниками наследодателя.
Как и в отношении завещания, наследственный договор может быть заключен только полностью дееспособным лицом, выступающим в качестве наследодателя. От имени недееспособных лиц или малолетних могут выступать их опекуны, в отношении ограниченно дееспособных и лиц в возрасте от 14 до 18 лет согласие на совершение наследственного договора дают попечители, при этом правовое положение наследников, не обладающих полной дееспособностью, не должно быть ухудшено по сравнению с действующим законодательством.
Представительство от имени наследодателя при заключении наследственного договора не допускается. В качестве наследников, по существу, могут выступать любые лица (не только наследники по закону), поскольку любой субъект гражданских правоотношений может стать наследником по завещанию. Исключение составляют недостойные наследники, которые не вправе получить наследство. В тех случаях, когда недостойные наследники могут наследовать по завещанию, соответственно, на них распространяется право наследовать и по наследственному договору. Как и в отношении завещания, нет ограничений по числу заключаемых наследственных договоров. Однако, в отличие от завещания, если наследственный договор заключен в отношении одного и того же имущества, то применению подлежит наследственный договор, который был заключен ранее, а не более поздний.
Более строгие требования предусмотрены к форме наследственного договора. Возможна исключительно нотариальная форма. При этом ни приравниваемая к нотариальной (ст. 1127 ГК РФ), ни закрытая форма, ни простая письменная форма, как при чрезвычайном завещании, при совершении наследственного договора недопустимы. Кроме того, в обязанности нотариуса входит видеофиксацию порядка заключения наследственного договора. Исключение составляют случаи, при которых обе стороны наследственного договора заявили возражение против этого. Представляется, что такое возражение должно быть выражено сторонами в письменной форме.
О злоупотреблениях совместным завещанием
— Вводя норму о возможности определения состава наследственной массы, законодатель действовал крайне осторожно. В законе оговаривается, что распределение имущества между супругами не должно нарушать права третьих лиц. Встает вопрос: чьи именно права должны учитываться?
Очевидно, это попытка создать некий защитный механизм, если супруги захотят воспользоваться совместным завещанием, чтобы злоупотребить правом. Например, зафиксируют, что имущество включается в наследственную массу одного из них. При этом у второго есть долги или обязательные наследники.
Если на муже висит куча долгов, но после его смерти имущество включается в состав наследственной массы жены, кредиторы остаются ни с чем. Особенно, если к совместному завещанию прилагается брачный договор, где указано, что долги у супругов разные.
По схожему сценарию может развиваться ситуация с обязательными наследниками. Например, у жены есть наследник, имеющий право на обязательную долю (ребенок до 18 лет, нетрудоспособные родители и пр.), но в совместном завещании указано, что в случае ее смерти имущество не будет наследоваться — оно перейдет мужу.
Логично допустить, что в подобных ситуациях суды встанут на защиту прав кредитора наследодателя или наследников, имеющих право на обязательную долю.
Есть один нюанс: на момент составления завещания третьи лица, права которых следует учитывать, могут быть неизвестны.
Как наследуют нетрудоспособные иждивенцы наследодателя
Поскольку вопросы о том, в какую очередь наследуют нетрудоспособные, как наследуют иждивенцы по закону, являются весьма актуальными, о процедуре наследования такими лицами следует рассказать подробнее.
Нетрудоспособные иждивенцы наследодателя выделены в отдельную категорию наследников по закону. Для начала давайте разберемся, кто такие нетрудоспособные иждивенцы наследодателя.
В первую очередь нужно понимать, что к категории нетрудоспособных относятся:
- Несовершеннолетние дети
- Граждане, достигшие пенсионного возраста
- Инвалиды I, II или III группы
Второй, юридически значимый факт – нахождение на иждивении наследодателя, предполагает, что лицо не менее одного года получало полное от умершего, либо систематическую помощь, и эта помощь была его основным источником средств к существованию.
Согласно статье 1148 ГК РФ нетрудоспособные иждивенцы наследодателя при наследовании имеют преимущество перед другими наследниками, а именно, они вправе наследовать вместе с наследниками той очереди, которая призывается к наследованию, и наследуют в ними в равных долях, даже если не входят в соответствующую очередь наследования.
Данных наследников можно разделить на две группы:
1)Нетрудоспособные иждивенцы наследодателя, состоящие с ним в родстве и относящиеся к его законным наследникам, но не входящие в группу наследников именно той очереди, которая призывается к наследованию. Реализовать приоритетное право наследования они могут при следующих условиях
- К моменту открытия наследства (смерти наследодателя) они являлись нетрудоспособными
- Не менее одного года до дня открытия наследства (смерти наследодателя) находились на иждивении наследодателя, независимо от того, совместно с ним проживали или раздельно от него.
2)Нетрудоспособные иждивенцы наследодателя, не состоящие в родстве с наследодателем, и соответственно, не входящие ни в одну из семи очередей его наследников по закону. Данные лица наследуют наравне с призванными к наследованию наследниками при следующих условиях
- К моменту открытия наследства (смерти наследодателя) они являлись нетрудоспособными
- Не менее одного года до дня открытия наследства (смерти наследодателя) находились на иждивении наследодателя
- Проживали совместно с наследодателем.
Возьмем пример если нетрудоспособный иждивенец наследодателя является наследником третьей очереди, но при этом имеются наследники первой очереди, которые по закону призываются к наследованию, то нетрудоспособный иждивенец вправе наследовать вместе и наравне с наследниками первой очереди.
Если нетрудоспособный иждивенец наследодателя входит в круг наследников той очереди, которая призывается к наследованию, то он наследует вместе со всеми по общим правилам, при этом, сам по себе факт того, что он является нетрудоспособным иждивенцем наследодателя, не увеличивает его долю наследства, т.е. доли всех наследников считаются равными.
Если у наследодателя нет наследников всех семи очередей, то его нетрудоспособные иждивенцы, не состоящие с ним в родстве и не входящие в круг его наследников по закону, наследуют самостоятельно, в порядке восьмой очереди наследования.
Такова процедура наследования нетрудоспособными иждивенцами наследодателя.
Однако, на практике реализовать приоритетное право наследования оказывается не так просто. Дело в том, что в случае, если призванные к наследованию наследники оспаривают факт нахождения лица на иждивении наследодателя и не согласны с тем, что он имеет право наследования наравне с ними, то нетрудоспособному иждивенцу придется доказывать нахождение на иждивении наследодателя в судебном порядке, поскольку этот факт является одним из обязательных условий для приоритетного наследования по закону.
При возникновении подобных трудностей обязательно нужно обратиться к опытному юристу по наследственным делам, поскольку судебный процесс по разделу наследства по иску нетрудоспособного иждивенца представляет определенные сложности, требует четких доказательств со стороны истца, и без познаний и опыта юриста здесь не обойтись.
Юристы компании «ПетроЮрист» работают в рамках договора об оказании юридических услуг и предоставляют весь перечень услуг по наследственным спорам любой сложности.
Опытный юрист по наследству:
- Составит и подаст в суд исковое заявление
- Грамотно и квалифицированно представит ваши интересы в суде
- При необходимости обжалует судебный акт и представит ваши интересы в суде апелляционной инстанции
- Поможет на стадии исполнения судебного решения
Расторжение наследственного договора
Наследодатель вправе отказаться от договора в одностороннем порядке. Для этого достаточно обратиться к нотариусу и оформить уведомление об отказе. Нотариус потом отправит копии всем участникам в течение трех рабочих дней. Также можно составить соглашение о расторжении, если все стороны с этим согласны.
Наследодатель может прекратить действие соглашения независимо от причин, а наследник – при наличии веских оснований (например, существенные нарушения со стороны второго участника). Также можно расторгнуть договор, если появились другие правопреемники, которым полагаются обязательные доли. Но только через суд.
В случае прекращения действия договора наследодатель полностью возмещает затраты, которые наследник понес в процессе исполнения вверенных обязательств.