Как заработать на госзакупках физическому лицу?
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как заработать на госзакупках физическому лицу?». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
В п. 4 ст. 3 закона о контрактной системе указано, что физлица могут участвовать в госзакупках наравне с другими претендентами. Гражданский кодекс тоже позволяет физлицу заниматься предпринимательской деятельностью без регистрации как ИП. А госзаказчику вовсе безразлично, зарегистрировано ли у исполнителя юрлицо или он выступает как ИП или просто физическое лицо. Главное — цена контракта и качество его исполнения. Участие в тендерах этой категории лиц 44-ФЗ отдельно не регулирует.
Как зарабатывать на тендерах госзакупок?
Информацию обо всех тендерах предприниматели находят на специальных сайтах, прошедших аккредитацию. Участник подаёт онлайн-заявку, заверив её своей электронной подписью. Срок оформления подписи составляет от трёх до восьми рабочих дней, а обращаться за ней нужно в специальную сервисную службу. При себе необходимо иметь:
- документ, удостоверяющий личность;
- СНИЛС;
- пакет документов на ИП или ООО.
После регистрации электронной подписи следует приступить к выбору площадки для торгов. На территории России официально зарегистрированы несколько интернет-портала по закупкам, например, «РТС-тендер», «Госзакупки» и «Сбербанк-АСТ». Далее необходима аккредитация с отдельной регистрацией на каждом портале. Она требует предоставления пакета документов:
- заявку;
- выписку их государственных реестров;
- документы на ИП или ООО;
- доверенность, если руководитель предприятия делегирует своему коллеге право участия в торгах.
Срок рассмотрения заявки составляет пять рабочих дней. После того как портал её одобрит, участник получает официальный доступ к информации о заказах. Ему будет открыт счёт, который нужно обязательно пополнить, так как после подачи заявления определённую сумму денег заморозят. Денег должно быть достаточно, иначе предпринимателя просто не допустят до торгов.
Останется только оформить заявку, состоящую из двух частей. Анонимную часть отправляют на адрес заказчика без указания своих данных. Такая тактика позволяет проводить непредвзятый отбор. В анонимной части заявки описывают все плюсы представленного ИП или ООО, рассказывают, сколько времени предприятие находится на рынке, какие услуги предоставляет и удалось ли ему достичь успехов.
В информационной части заявки находятся все данные об исполняющем лице. Как только заказчик рассмотрит заявку, оператор, работающий на портале, сообщит участнику о вынесенном решении о сотрудничестве.
Шаг 5. Изучите условия госконтракта
Проверять контракт на стадии подписания — плохая практика. После того, как тендер уже выигран, поздно вносить изменения в условия поставки, а исполнитель может лишиться выгоды и даже сработать в минус.
Представьте, что вы выиграли тендер на поставку детского питания в детские сады. Но проморгали, что по контракту обязаны поставить госзаказ не в один район республики, а в 35. Вы не учли логистику в себестоимости контракта и не смогли его исполнить, за что вас внесли в реестр недобросовестных поставщиков, подали на вас в суд и взыскали неустойку.
Поэтому изучайте условия госконтракта до того, как вы решили участвовать в торгах.
Проверять проектную документацию лучше с профессиональным юристом или специалистом по госзакупкам. Он укажет на риски, которые могут привести к убыткам.
Семён Сивцев, маркетолог-консультант, занимался госзакупкамиОбычно документация к тендеру — это стопка бумаг формата А4, в которых сухим канцелярским языком и мелким шрифтом без интервалов написано, какие обязательства берёт на себя исполнитель, когда он должен выполнить условия контракта и что ему будет, если он нарушит договор. Но прочитать эти документы придётся, потому что на каждой странице могут прятаться нюансы и обычные опечатки, которые усложнят будущую работу.
Шаг 7. Назначьте цену
Электронный аукцион — это конкуренция с другими участниками. Побеждает тот, кто предлагает минимальную цену.
Но эксперты не рекомендуют снижать цену на аукционе до самого минимума. Ведь даже забирая тендер по начальной максимальной цене, у исполнителя нет гарантий, что он в итоге получит то, на что рассчитывал. От подписания контракта до получения денег порой уходят месяцы, а в худшем случае — почти весь финансовый год. За это время может произойти всё, что угодно, начиная от банальной инфляции и заканчивая эпидемией коронавируса. Так что лучше заложить в стоимость возможные риски.
Семён Сивцев, маркетолог-консультант, занимался госзакупкамиВ 2013 году, рассчитывая стоимость госконтракта, я заложил в неё рост доллара на два рубля. Деньги по контракту получил в 2014 году, и если бы мне не удалось отстоять перед заказчиком эту курсовую разницу, тендер закрылся бы в ноль. А с учётом банковских процентов, скорее всего, и в минус. И это при том, что мы забрали тендер без торга, исполнили его и получили деньги в срок.
Если в течение десяти минут никто из ваших соперников не предложит заказчику более выгодную цену, аукцион завершится, а вы станете победителем. После этого можно будет приступить к работе, чтобы выполнить все обязательства по контракту.
Государственные закупки бывают двух видов:
- Неконкурентные – закупка осуществляется у единственного поставщика без организации конкурса.
- Конкурентные – создается площадка с участием минимум двух конкурирующих исполнителей. Побеждает поставщик, который предлагает наиболее выгодные условия сделки.
Конкурентными способами являются:
- Конкурс – способ определения поставщика, при котором победителем признается участник закупки, предложивший лучшие условия исполнения контракта. Виды: открытый конкурс, конкурс с ограниченным участием, двухэтапный конкурс, закрытый конкурс, закрытый конкурс с ограниченным участием, закрытый двухэтапный конкурс.
- Аукцион – способ определения поставщика, при котором победителем признается участник закупки, предложивший наиболее низкую цену контракта. Виды: электронный аукцион, закрытый аукцион.
- Запрос котировок – способ определения поставщика, при котором победителем признается участник, предложивший наиболее низкую цену. При этом начальная цена контракта не должна превышать 500 тыс. руб.
- Запрос предложений – способ определения поставщика, при котором победителем признается участник закупки, направивший окончательное предложение, которое наилучшим образом соответствует установленным заказчиком требованиям к товару, работе или услугам.
Закупки могут проводиться в закрытой или открытой формах.
- Открытые закупки. Наиболее популярная форма госзакупок. Информация о закупках и требования к участникам доступна в ЕИС любому желающему. К участию допускаются все исполнители, товары которых отвечают требованиям заказчика. Для поставщиков и документации формируются равные условия.
- Закрытые закупки. Проводятся для военной отрасли и сфер, деятельность которых относится к государственной тайне.
Как зарабатывать на госзакупках физическому лицу?
В Федеральном законе 44-ФЗ есть п. 4, где указано, что участвовать в закупках имеет право любое физическое или юридическое лицо, а также ИП. Но важно понимать, что исключением являются ИП, зарегистрированные в зонах оффшора. Конечно, заработок на госзакупках может позволить себе только человек, имеющий опыт в ведении собственного бизнеса. Предприятие должно работать постоянно, чтобы поставка товаров государству осуществлялась бесперебойно. Кроме этого, предприниматель может оказывать государству ряд услуг либо за вознаграждение выполнить ту или иную работу.
Участие в торгах требует определённого опыта. Можно во всём разобраться самостоятельно либо обратиться к специалисту по найму, чтобы он разъяснил все необходимые тонкости. Кроме того, есть понятие аутсорсинга, когда предприниматель делегирует своё участие в торге другому, более опытному и компетентному лицу.
Разбираться в продукте, регулярно предлагаемом в качестве поставок государству, тоже нужно учиться. Только так можно корректно оформить всю документацию, начиная от заявки и заканчивая установлением стоимости. Необходимо знать всё о производителе и поставщике, обладать информацией о том, где их можно найти.
Ещё один немаловажный момент. У предпринимателя обязательно должны быть в резерве «свободные деньги», чтобы обеспечить все сопутствующие условия. Авансов, согласно контрактам, нигде не предусмотрено, а участник получит свои деньги только после того, как будут выполнены все условия, прописанные в договоре.
Большая часть торгов проходит на электронных ресурсах, поэтому заранее следует позаботиться о приобретении личной электронной подписи. Кроме того, понадобятся:
- регистрация в ЕИС;
- лицензии;
- аккредитация;
- допуски к деятельности (например, СРО).
Важно помнить и о том, что быстрого и крупного дохода здесь ожидать не приходится. Достичь успеха в сфере госзакупок возможно только при наличии опыта и денежных средств на счёте.
Как проходит электронный аукцион
До аукциона заказчик рассматривает первую часть заявки, после аукциона — вторую.
Первые части заявок проверяются на соответствие всем установленным требованиям в сроки:
- до 7 календарных дней с даты окончания приема заявок, в аукционах с начальной максимальной ценой контракта (НМЦ) более 3 млн рублей;
- не дольше 1 рабочего дня с даты окончания приема заявок, в аукционах с НМЦ менее 3 млн руб.
Отказать в допуске могут, если участник:
- не предоставил нужную информацию или предоставил недостоверную информацию;
- неправильно указал параметры товара или не оформил согласие.
После допуска первой части поставщик в назначенное время заходит на торговую площадку и подает ценовые предложения.
В ходе торгов участники снижают цену контракта на шаг от 0,5 до 5%. Если в течение 10 минут никто не предлагает более низкую цену, то побеждает участник, который предложил самую низкую цену. После торгов заказчик проверяет вторые части заявок и объявляет победителя, с которым заключает контракт.
Тендер: сколько можно заработать?
Итак, сколько же можно зарабатывать на тендерах? Если говорить о конкретных цифрах, то здесь все относительно и зависит от множества переменных. Как я уже писал выше, тендеры проводятся на разные суммы. Есть тендеры с начальной ценой 50-100 рублей, а есть тендеры на несколько миллиардов. Есть тендеры рентабельные, на которых можно заработать до 50% от цены контракта, а есть нерентабельные, где закупочная цена может оказаться выше НМЦК. Поэтому для участия лучше выбирать тендеры с доходностью не менее 10-15%. Также ваш доход будет ограничен объемом оборотных средств. Чем больше оборотных средств, тем в большем числе тендеров вы сможете принять участие. Поэтому многие участники так часто прибегают к помощи тендерных займов или привлечению инвестиционных средств. Но в любом случае я рекомендую начинать участвовать в тендерах с небольших сумм, чтобы приобрести необходимые навыки, а затем постепенно можно повышать планку и участвовать в более крупных закупках.
На этом у меня все. Надеюсь, что данная статья была для вас полезной. А если это так, то не поленитесь нажать на звездочку и сделать репост статьи в социальных сетях. Возможно, эта статья также будет интересна вашим друзьям и знакомым.
Если остались вопросы, то задавайте их ниже в комментариях. Я с радостью на них отвечу.
Шаг 7. Подготовить и подать заявку
Самое важное: как участвовать в тендерах на госзакупках.
Шаг 1. Собираем пакет документов. Нужно проверить, чтобы были все документы, которые требует заказчик и закон, регламентирующий закупку: № 44-ФЗ или № 223-ФЗ.
Шаг 2. Проверяем, чтобы на спецсчету была сумма, которая нужна для обеспечения заявки.
Шаг 3. Заполняем заявку на участие, заверяем ее усиленной квалификационной подписью.
! Заказчик может менять срок подачи заявок и список документов. Могут быть и другие изменения в условиях закупки. За этим нужно следить, чтобы успеть подать заявку вовремя и собрать все документы.
Первоначально необходимо ознакомиться с большим количеством различной документации. Помочь в этом за определённую плату могут специалисты. Если же свободных средств нет, то придётся разбираться в этом самостоятельно. И здесь поможет данная статья. Кроме неё, можно обратить внимание ещё на различные специальные пособия и обучающие курсы, которые проводят общественные организации (в массе своей) и государские службы поддержки бизнеса. Для начала можно уделять внимание не очень большим, но всё же самым настоящим электронным аукционам, где будет небольшое количество конкурентов. После этого необходимо направить заявление на участие в нём и приложить все необходимые документы. Тендерная комиссия же выберет самое выгодное предложение (то, что соответствует всем требованиям и обладает наименьшей ценой). При разумном подходе госзакупки для малого бизнеса превращаются в прибыльную статью дохода.
Почему еще не все на этом зарабатывают
Кажется, что это легкие деньги, но почему-то в госзакупки не лезут даже риелторы. Они предпочитают перебиваться мелкими заказами и постоянно подрабатывать. На это есть причины!
Качественное обучение по теме предоставляют два тренера на всю Россию, за полный курс просят около 100 тыс. рублей. Ого! Наш человек в принципе не любит учиться, а тут еще и такую сумму выложить. Без гарантий. Тебе говорят, что все зависит от тебя, и это настораживает.
Так что халявщики отсекаются.
Остается группка состоятельных и интеллигентных людей, которые верят в собственные силы. Из них нужны такие, что в 2 часа ночи встанут, чтобы не проспать аукцион, и в другой район поедут, чтобы квартиру лично посмотреть.
И вот еще несколько мифов, которые мешают людям зайти в эту нишу:
- «Никому это не нужно, меня пошлют по телефону»;
- «Не могут в администрации быстро и нормально все сделать»;
- «Меня на деньги кинут — и школа, и клиенты, и мэрия».
Поэтому и получается, что в твоем регионе, милый читатель, проходят аукционы с одним участником — и соответственно, с одним победителем. Зона неконкурентная и перспективная.
Особенности заключения договоров с физическими лицами без статуса ИП
При заключении договора с физлицом без статуса ИП учреждению стоит обратить внимание на следующие моменты.
Необходимо предусмотреть осуществление учреждением функции налогового агента в отношении налога на доходы физических лиц (НДФЛ) – 13% для налоговых резидентов РФ и 30% в отдельных случаях для лиц, не являющихся налоговыми резидентами РФ (ч. 1 и 3 ст. 224 НК РФ).
В соответствии с налоговым законодательством налоговыми агентами признаются лица, на которых возложены обязанности по расчету, удержанию у налогоплательщика и перечислению налогов в бюджетную систему РФ. А на заказчиков, которые являются российскими организациями, в результате отношений с которыми налогоплательщик (физическое лицо) получает доход, как раз возложена в данном случае функция налогового агента (ч. 1 ст. 24 и ч. 1 ст. 226 НК РФ).
Примечательно, что в Законе о контрактной системе прямо говорится: при заключении контракта с физлицом, кроме индивидуального предпринимателя или иного занимающегося частной практикой лица[8], в контракт вносится обязательное условие об уменьшении суммы, подлежащей уплате физическому лицу, на размер налоговых платежей, связанных с оплатой контракта (ч. 13 ст. 34 Закона о контрактной системе).
Таким же образом можно поступать заказчикам и по Закону № 223-ФЗ – положение об уменьшении оплаты по контракту на размер налогового платежа в случае заключения контракта с физическим лицом без статуса ИП необходимо закрепить в контракте, а кроме того, при использовании конкурентных способов закупки – и в документации о закупке как часть сведений о порядке оплаты работ или услуг (п. 6 ч. 10 ст. 4 Закона № 223-ФЗ). А если в составе документации размещается проект контракта, то положение надо закрепить и в этом проекте. Необходимость последнего действия обусловлена тем, что учреждение-заказчик не может знать заранее, будет ли среди участников закупки физическое лицо без статуса ИП. А само это лицо, принимая решение об участии в закупке, должно понимать, что размер предлагаемой им цены контракта будет уменьшен на размер налогового платежа.
К сведению
Договоры, заключаемые учреждениями в рамках Закона о контрактной системе с физлицами без статуса ИП (как по результатам торгов, так и в случае закупки у ЕП), не учитываются при определении объема закупок, которые заказчики должны осуществлять у субъектов малого предпринимательства[9], поскольку указанные лица к данным субъектам не относятся[10].
Однако если налоговым законодательством предусмотрена самостоятельная уплата физлицом налога на доходы физических лиц (например, при продаже указанным лицом объекта недвижимого имущества[11]), то выполнение учреждением фунции налогового агента по уплате НДФЛ не требуется[12].
Необходимо также предусмотреть выполнение учреждением функции плательщика страховых взносов.
В соответствии с федеральным законодательством объектом обложения страховыми взносами признаются выплаты и иные вознаграждения, начисляемые плательщиками страховых взносов в пользу физлиц в рамках трудовых отношений и гражданско-правовых договоров, предметом которых является выполнение работ и оказание услуг. Плательщиками этих взносов, в частности, являются организации, производящие выплаты и иные вознаграждения физлицам[13].
Базовые тарифы страховых взносов составляют 26% – в ПФ РФ, 5,1% – в ФФОМС (взносы в ФСС РФ по договорам гражданско-правового характера не осуществляются)[14].
Причем базой страховых взносов является сумма начисленных выплат, то есть эта база включает в себя и НДФЛ. Например, если размер выплаты с учетом НДФЛ составляет 50 000 руб., то общий размер расходов учреждения по данному договору на основе базовых тарифов составит 65 550 руб. (50 000 руб. + 31,1% х 50 000 руб.), а сам подрядчик или исполнитель получит «на руки» 43 500 руб. (50 000 руб. — 13% х 50 000 руб.).
Отметим, что существует мнение, согласно которому в рамках Закона о контрактной системе заказчику необходимо уменьшать подлежащую оплате сумму только на размер НДФЛ, поскольку именно данный налог (а не страховые сборы) относится к понятию «налоговые платежи»[15]. Однако уплата страховых взносов не может «повиснуть в воздухе» и, как говорилось выше, ответственность за это возлагается на заказчика[16].
Ответственность за уплату страховых взносов возлагается на заказчика.
Особенности участия физических лиц
В п. 4 ст. 3 закона о контрактной системе указано, что физлица могут участвовать в госзакупках наравне с другими претендентами.
Гражданский кодекс тоже позволяет физлицу заниматься предпринимательской деятельностью без регистрации как ИП. А госзаказчику вовсе безразлично, зарегистрировано ли у исполнителя юрлицо или он выступает как ИП или просто физическое лицо. Главное — цена контракта и качество его исполнения.
Участие в тендерах этой категории лиц 44-ФЗ отдельно не регулирует.
Сфера того, что доступно именно физлицу, достаточно широкая. Вот самые простые примеры:
- поставка товаров, то есть купить дешево, продать заказчику дороже и заработать на разнице. Закупают все, что угодно: живых кур, канцелярию, сигвеи, летом 2017 года покупали даже спиннеры;
- услуги по организации праздников, поездок, мероприятий;
- разработка сайта, их поддержка и наполнение контентом;
- несложный ремонт;
- недвижимость (можете продать свою квартиру или выступить посредником, как риелтор).
Что такое тендеры и какие они бывают
Начать нужно с того, что в российском законодательстве нет понятия «тендер». Это слово часто используют в обиходе, но это скорее жаргонизм. Поэтому нужно выучить и термин — «закупка». Именно это слово используют в документации.
В закупках участвуют заказчики и поставщики (участники). Первые ищут исполнителей для работуслуг или продавцов товаров. Соответственно, поставщики пытаются стать исполнителями или продавцами.
Предприниматели участвуют в 3 видах тендеров:
- 44-ФЗ. Закон регулирует закупки государственных (муниципальных) органов и предприятий. Они тратят бюджетные деньги, и государство следит за обоснованностью трат. Бюджетники не могут что-то купить или сделать без закупок.
- 223-ФЗ. По этим правилам закупаются компании с государственным участием. Например, Газпром или РЖД. Они тратят свои деньги, но влияют на жизнь людей. Поэтому расходы находятся под контролем, чтобы не пострадали потребители. Например, чтоб не допустить повышения тарифов из-за неэффективных затрат.
- Коммерческие закупки. Это тендеры коммерческих заказчиков, которые самостоятельно определяют правила и критерии для выбора поставщиков.
Закупки отличаются требованиями к документации, способами проведения, сроками.
Давайте рассмотрим логику закупок с точки зрения всех сторон:
- Государство хочет, чтобы бюджетные деньги тратились с умом. Например, чтобы ремонт школы или больницы сделала компания, которая честно заслужила это право, а не знакомые чиновников.
- Заказчики не тратят время на поиск исполнителей, согласование деталей и цены. Они объявляют закупку, прописывают требования и стоимость. Затем смотрят претендентов и выбирают выгодное предложение.
- Предприниматели без рекламы выходят на клиентов, которым нужны услуги или товары.
Ищем для организации-поставщика закупки по интересующим ее направлениям и посылаем подборку найденных тендеров на электронную почту заказчика. Подобную услугу оказывают множество поисковиков, но ручной поиск — более точный и адресный, а если добавить аналитическую информацию (победители тендеров, актуальные товары и пр.), то стоимость услуги можно существенно поднять.
— доступ к платному сервису по поиску тендеров (Tenderplan, Tender-win, Seldon, Zakupki360 и др. Месячная стоимость услуг такого сервиса 2-3 000 рублей),
— навык настройки поиска, работы с результатами выдачи.
Плюсы. доступность. Минусы. низкие заработки. Стоимость услуги в месяц от 1 до 2 тысяч рублей (без аналитики). Для заработка более 15 000 рублей нужно иметь около 10 постоянных клиентов.
Где искать клиентов: тематические бизнес-форумы, публикация резюме на досках объявлений (HH, Авито, Из рук в руки), среди знакомых, создать коммерческое предложение и распространить его среди владельцев офисов в бизнес-центрах с помощью «холодных» звонков.